どうもちんぱんじーです。
時が経つのは早いわけで。
コロナ禍になってからは本当に爆速で日々が過ぎていきます。
これは日々が充実しているからなのでしょうか・・・？
そんなこんなで、iDeCoを開始してから1年が経ちました。
気になる運用実績を見ていきたいと思います。
iDeCo運用実績 2021年5月末時点
まずは運用実績から
そして、購入銘柄と購入実績はこちらです。（単位は円）
| 2020年7月 | 2020年8月 | 2020年9月 | 2020年10月 | 2020年11月 | 2020年12月 | 2021年1月 | 2021年2月 | 2021年3月 | 2021年4月 | 2021年5月 | 合計 | |
| eMAXIS Slim 先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 6,267 | 3,548 | 3,548 | 3,548 | 3,548 | 3,548 | 3,548 | 3,548 | 3,548 | 3,548 | 3,548 | 41,747 |
| eMAXIS Slim 先進国債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 6,267 | 3,548 | 3,548 | 3,548 | 3,548 | 3,548 | 3,548 | 3,548 | 3,548 | 3,548 | 3,548 | 41,747 |
| ｾｿﾞﾝ資産形成の達人ﾌｧﾝﾄﾞ | 8,361 | 4,733 | 4,733 | 4,733 | 4,733 | 4,733 | 4,733 | 4,733 | 4,733 | 4,733 | 4,733 | 41,492 |
| 合計 | 20,895 | 11,829 | 11,829 | 11,829 | 11,829 | 11,829 | 11,829 | 11,829 | 11,829 | 11,829 | 11,829 | 139,185 |
おまけにサイトの情報も
なんか誤差はあるけど、小さいことは気にしない♪購入価格があっていることは間違いないので。
とりあえず、いい感じで推移しています。
年金という立ち位置なので債券も30%ほど購入していっています。
世界全体的に相場は好調なのでポートフォリオも好調な感じなっていますね。
iDeCoは普段まったく値動きを気にしていないので、こうやって見てみるとなんか一安心ですね。
ポートフォリオ
こんな感じでーす。
ちんぱんじーは
- 30%：eMAXIS Slim 先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
- 30%：eMAXIS Slim 先進国債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
- 40%：ｾｿﾞﾝ資産形成の達人ﾌｧﾝﾄﾞ
という比率で購入を進めています。
やはり株式の勢いがあるので、少しずつ比率が高まってきているのがわかりますね。
アクティブファンドの実績は？SP500・日経255と比べてみた
前回もやりましたけど、シリーズ化かな？アクティブファンドをやめるまでかもしれませんが・・・
- セゾン資産形成の達人ファンド
- S&P500
- NIKKEI225
これらを2020年3月末時点からのパフォーマンスを見てみます。
日経平均の勢いが少し落ちてきましたね。
コロナの暴落時点からなので本当の実力はわかりにくいですね。。。
こうやって定期的に見て様子をうかがいたいところです。
続きまして、前月比と比べてのボラティリティは・・・
やはりSP500は強いですね。3月4月と継続して上昇傾向です。
過熱感もあるので注意ですね。
そして、相場的に落ち着いてきたのか、4月～5月の推移がほとんどありませんでした。
イベントも少ないからですかね・・・？
世界的にコロナのワクチン接種が進んできているので、6月末とか7月末とかは見ものですね。
まとめ
最近データばっかり見せて言葉が足りない気がする。
iDeCoはあまり動きもないので定期的に出しても書くことがないのも事実。
投信の実績と統合してもいい気もするけど、悩みどころ。
まぁでも言えるのは、
- 節税できて
- 年金にも出来る
これがiDeCoの魅力です。
預貯金に余裕があってかつ、老後に備える手段としてやってみるのは手だと思います。
ただ、原則60歳までは引き出せないので注意が必要です。
そういう面で気になる方は、つみたてNISAがおすすめです。
自分の収支と今後のライフプランも加味しながら、
- NISAの非課税枠での投資
- iDeCoの所得税控除・運用益も非課税
などなどの手段を取って、将来の不安を和らげていきたいですね。
こういう制度があるところ、日本政府も捨てたもんじゃないです。（いや別にちんぱんじーは日本政府が嫌いなわけではないですけど）
裏を返せば、、、自分の老後は自分で考えろと、まるなｇ・・・
なにはともあれ、使えるものは使わないと損ということですね！
それではっ！
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